Jak inwestować w ETF? Co to jest i jak zacząć? (Poradnik)

Czy zastanawiasz się jak inwestować w ETF? To pytanie zadaje sobie wielu początkujących inwestorów, którzy szukają efektywnych i dostępnych sposobów na dywersyfikację swojego portfela inwestycyjnego.

Jak możesz zacząć w nie inwestować? Przedstawię podstawowe informacje o ETFach, ich zaletach, a także krok po kroku wyjaśnię, jak rozpocząć inwestowanie w te instrumenty finansowe.

Co to jest ETF?

Najprostszym sposobem opisania Exchange-Traded Fund (ETF) jest przedstawienie go jako funduszu wzajemnego, który handluje się jak akcję. Podobnie jak fundusz wzajemny, ETF reprezentuje koszyk papierów wartościowych. Takich jak akcje, które odzwierciedlają indeks, na przykład S&P 500 czy Barclays Capital U.S. Aggregate Bond Index.

Jednakże ETF to nie fundusz wzajemny. Handluje się nim na giełdzie papierów wartościowych tak samo jak każdą inną spółką. W przeciwieństwie do funduszu wzajemnego, którego wartość aktywów netto (NAV) jest obliczana na koniec każdego dnia handlowego. Cena ETF zmienia się w ciągu dnia, fluktuując w zależności od podaży i popytu.

Warto pamiętać, że chociaż ETFy starają się replikować zwrot z indeksów, nie ma gwarancji, że zrobią to dokładnie. Mimo to, nie jest rzadkością, że roczny zwrot z ETF nieznacznie różni się od faktycznego zwrotu z indeksu.

ETF

Jak inwestować w ETF i dlaczego warto?

Inwestowanie w ETFy przynosi inwestorom szereg korzyści. Przede wszystkim, ETFy umożliwiają łatwą dywersyfikację portfela inwestycyjnego. Dzięki nim, jedną transakcją możesz zyskać dostęp do szerokiego spektrum rynku lub konkretnego jego segmentu. To sprawia, że ETFy są idealnym rozwiązaniem. Głównie dla tych, którzy chcą rozłożyć swoje inwestycje na różne aktywa, minimalizując tym samym ryzyko.

Kolejną istotną zaletą ETFów są niższe opłaty zarządzania w porównaniu do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. Niższe koszty oznaczają, że większa część Twoich zysków pozostaje w Twojej kieszeni, co jest kluczowe dla długoterminowego wzrostu inwestycji.

Ponadto, ETFy, jako produkty notowane na giełdzie, oferują wyższą płynność niż tradycyjne fundusze. Możesz je kupować i sprzedawać w trakcie sesji giełdowej. Co daje Ci większą kontrolę nad Twoimi inwestycjami i umożliwia szybkie reagowanie na zmiany rynkowe. Elastyczność ta jest szczególnie ważna w niestabilnych warunkach rynkowych, gdzie szybkość dostosowania portfela może być kluczowa.

Jakie są typy ETF-ów na rynku?

ETFy zyskały na znaczeniu od czasu wprowadzenia pierwszego ETFu w Stanach Zjednoczonych – SPY w 1993 roku. Dziś na rynku amerykańskim i globalnym dostępne są tysiące ETFów, które śledzą różnorodne indeksy. Od specyficznych dla sektora, przez typy aktywów, po indeksy rynków krajowych i szerokie indeksy rynkowe. Na przykład, jeśli interesujesz się rynkiem europejskim, możesz zainwestować w iShares MSCI Austrian Index fund (EWO), który daje ekspozycję na austriackie akcje.

Wiele popularnych ETFów posiada swoje przezwiska, jak na przykład „cubes” czy „diamonds”. Większość z nich jest zarządzana pasywnie, co oznacza niższe opłaty zarządzania dla inwestorów.

Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ)

Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ) to ETF, który śledzi Nasdaq 100. Indeks składający się ze 100 największych i najbardziej aktywnie handlowanych spółek niestanowiących instytucji finansowych na Nasdaq. Oferuje inwestorom szeroką ekspozycję na sektor technologiczny. Dzięki dywersyfikacji, QQQ zmniejsza ryzyko związane z inwestowaniem w pojedyncze akcje. A to czyni go atrakcyjnym wyborem dla długoterminowych inwestycji w branżę technologiczną.

Standard & Poor’s Depository Receipts (SPDRs)

Standard & Poor’s Depository Receipts, znane jako SPDRs lub „spiders”, to instrumenty inwestycyjne, które grupują indeks S&P 500, dając inwestorom własność nad indeksem. Wyobraź sobie trudności i koszty związane z próbą zakupu wszystkich 500 spółek w S&P 500. SPDRs pozwalają indywidualnym inwestorom na efektywne posiadanie akcji indeksu.

Ciekawą cechą SPDRs jest to, że dzielą one różne sektory S&P 500 i sprzedają je jako oddzielne ETFy.

Na przykład: indeks sektora technologicznego zawiera około 70 różnych pozycji obejmujących produkty opracowane przez firmy z branży obronnej, telekomunikacyjnej, sprzętu komputerowego, oprogramowania i półprzewodników. Odpowiadający mu ETF, SPDR Select Sector Fund – Technology (XLK), jest notowany na NYSE ARCA.

iShares i Vanguard

iShares to marka ETFów firmy BlackRock, która oferuje ponad 800 ETFów na całym świecie z zarządzanymi aktywami o wartości 1,9 biliona dolarów. BlackRock posiada szereg iShares, które śledzą wiele głównych indeksów na świecie. W tym Nasdaq, New York Stock Exchange (NYSE), Dow Jones i Standard & Poor’s. Wszystkie te ETFy handlują się na głównych giełdach w USA jak zwykłe akcje.

Vanguard również posiada własną serię ETFów. Oferując setki funduszy dla wielu różnych obszarów rynku, w tym sektory finansowe, opieki zdrowotnej i usług komunalnych.

Diamonds ETF

Diamonds ETF umożliwia inwestorom prosty i efektywny sposób na uzyskanie ekspozycji na indeks Dow Jones Industrial Average. Obejmuje on 30 wiodących amerykańskich spółek.

Dzięki temu inwestorzy mogą korzystać z potencjału wzrostu największych amerykańskich przedsiębiorstw bez konieczności kupowania akcji każdej z nich osobno.

To sprawia, że Diamonds ETF jest atrakcyjnym wyborem dla tych, którzy szukają dywersyfikacji i stabilności w swoim portfelu inwestycyjnym.

Jak inwestować w ETF? Różne szkoły i podejścia

Jak inwestować w ETF? Różne szkoły i podejścia

Bez względu na to, czy jesteś początkującym, czy doświadczonym inwestorem, znajdziesz ETFy odpowiadające różnym stylom inwestycyjnym. Jeśli interesujesz się konkretnymi sektorami, inwestowanie w odpowiednie fundusze może ułatwić proces, eliminując potrzebę inwestowania w poszczególne spółki czy papiery wartościowe.

Na rynku ETFów dostępne są fundusze skoncentrowane na różnych kategoriach, od sektorów technologicznych po surowce naturalne.

Na przykład: jeśli interesuje Cię gaz ziemny, możesz rozważyć inwestycję w fundusz jak United States Natural Gas Fund (UNG), który stara się odzwierciedlać ceny gazu ziemnego po kosztach, kupując kontrakty terminowe na gaz.

Jak inwestować w ETF skupiające się na rynkach wschodzących ma na celu naśladowanie zwrotów z funduszy? Takich jak iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM)? Ten ETF został stworzony jako miernik wydajności międzynarodowych papierów wartościowych. Jeśli chcesz zyskać ekspozycję międzynarodową, szczególnie na rynki wschodzące, taki ETF może być dla Ciebie odpowiedni.

Warto również zwrócić uwagę na ETFy inwersyjne, które działają w przeciwnym kierunku do indeksu, który śledzą.

Na przykład: Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) to fundusz potrójnie inwersyjny, który stara się osiągać 300% wyniku w przeciwnym kierunku do indeksu Russell 1000 Financial Services, wykorzystując instrumenty pochodne i inne formy dźwigni. Taki fundusz zyskał na popularności podczas kryzysu finansowego, kiedy to akcje finansowe notowały spadki.

Różnice między ETF a Funduszem Wzajemnym

ETFy i fundusze wzajemne mają wiele wspólnych cech. Oba typy funduszy zbierają pieniądze od wielu inwestorów i inwestują te kapitały w koszyk powiązanych papierów wartościowych. Mogą być zarządzane aktywnie lub pasywnie.

Jednak w przeciwieństwie do funduszy wzajemnych, ETFy handluje się jak akcje. Oznacza to, że możesz kupować i sprzedawać udziały ETF na giełdach papierów wartościowych. To daje większą elastyczność i możliwość reagowania na zmiany rynkowe w czasie rzeczywistym.

Kolejną istotną różnicą między ETFami a funduszami wzajemnymi są związane z nimi koszty. Fundusze wzajemne zazwyczaj pobierają wyższe opłaty zarządzania niż ETFy. W rzeczywistości, wskaźniki kosztów ETFów są ogólnie niższe niż w przypadku innych pojazdów inwestycyjnych. To sprawia, że ETFy są atrakcyjną opcją dla inwestorów szukających efektywnych kosztowo rozwiązań.

Podsumowanie – Jak inwestować w ETF?

Inwestowanie w ETFy stanowi strategiczne narzędzie dla różnorodnych inwestorów, od początkujących po zaawansowanych. Umożliwiają one efektywną dywersyfikację portfela, minimalizując jednocześnie ryzyko i redukując koszty zarządzania.

Moim zdaniem, elastyczność i dostępność ETFów na globalnych rynkach sprawiają, że są one wyjątkowo atrakcyjne, szczególnie w dynamicznym świecie inwestycji, gdzie dostosowanie do zmieniających się warunków rynkowych jest kluczowe.

Dzięki ETFom, nawet osoby z ograniczonym doświadczeniem inwestycyjnym mogą efektywnie uczestniczyć na rynku finansowym, korzystając z potencjału długoterminowego wzrostu.

Oceń artykuł: 4.8 / 5 (20 głosy)
Subscribe
Powiadom o
0 komentarzy
Inline Feedbacks
View all comments